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Vor jedem Neukauf von Investmentanteilen ist der jeweilige Vertreiber verpflichtet, ihnen den Verkaufsprospekt, in den aktuellen Rechenschaftsberichte und eventuelle Halbjahresberichte kostenlos unaufgefordert anzubieten (Paragraph 121 Investmentgesetz). Dies gilt sowohl für Banken als auch für unabhängige Anlageberater und Discountbroker. Sicherlich werden sie auch mit ihrem Berater über den Fonds, in der für sie infrage kommt, sprechen. Die schriftlichen Unterlagen sollten es ihnen ermöglichen, noch einmal genau die Details nachzulesen. Wenn Sie Fondsanteile bei Ihrer Hausbank erwerben und dort auch verwahren lassen wollen, können Sie bei Ihrer Bank einen Auftrag zum Wertpapierkauf auslöseb. Hier kreuzen Sie beispielsweise auch an, dass sie die Verkaufsunterlagen einbeziehen und ausdrücklich darauf verzichtet haben. Wollen Sie Anteile hingegen im Investmentkonto bei der Fondsgesellschaft verwahren, geht es folgendermaßen weiter: wenn sie sich für einen bestimmten Fonds entschieden haben, müssen sie den Zeichungsauftrag ausfüllen. Es lohnt sich hier, alle Angaben sorgfältig auszufüllen, da es sonst zu Rückfragen und Verzögerungen kommen kann. Einige Gesellschaften bitten Sie, in Zeitungsauftrag gleich festzulegen, ob sie später Weisungen auch per Telefax oder Telefon erteilen wollen. Dies ermöglicht ihnen einerseits schnelleres Handeln, auf der anderen Seite kann es hier leichter zu Manipulationen kommen. Solange Fondsgesellschaft die übliche Sorgfalt waren, gehen eventuelle Schäden durch manipulierte Fax oder Telefonaufträge zu ihren Lasten. Wenn das Investmentdepot auf den Namen eines minderjährigen Kindes öffnen wird, müssen beide Elternteile unterschreiben und ihre persönlichen Angaben machen. Bei allein Erziehungsberechtigten muss das alleinige Sorgerecht nachgewiesen werden, es reichten die Unterschrift und die Angaben zu dem alleinigen gesetzlichen Vertreter. Der Vermittler oder Sie schicken das Original als Großauftrag an die jeweilige Fondsgesellschaft  und legen eine Kopie ihres Personalausweises bei. Sie behalten die Kopie des Auftrags als Beleg. Wenn Sie eine Einmalanlage tätigen, können sie dann bei den meisten Fondsgesellschaften bereits ihren Anlagebetrag auf das Konto der Fondsgesellschaft bei der deutschen Zahlstelle überweisen. Alternativ lassen Sie den Betrag durch Fondsgesellschaften vom Konto abbuchen. Außer bei Warenkäufen bei der Bank ist der Vermittler auf keinen Fall berechtigt, Zahlungen in der Anlagesumme entgegenzunehmen, sondern Zahlung gehen immer auf ein Konto der Investmentgesellschaft oder einer Plattform. Wenn die Fondsanteile in ein Depot in Deutschland gebucht werden, denken Sie auch an den Freistellungsauftrag. Wenn sie in Euro überweisen und davon einer anderen Währung notiert, tauscht die Zahlstelle den Betrag automatisch in die Forderung um. Fondsgesellschaften akzeptieren auch Scheckzahlungen. Bei größeren Summen ist nicht ratsam, mit einem Verrechnungsscheck zu arbeiten, da diese auf dem Postweg verloren gehen könnten und von jedermann eingelöst werden kann. Überweisungen beziehungsweise Lastschriften sind sicher. Bei einem Sparplan müssen sie nichts weiter tun, wenn die Fondsgesellschaft jeweils zum vereinbarten Termin den Anlagebetrag von dem Konto abbuchen oder Fondsanteile kaufen. Manchmal kommt es vor, dass eine deutsche Bank für die Überweisung auf das Konto einer ausländischen Fondsgesellschaft eine satte Gebühr für eine Auslandsüberweisung verlangen. Wenn sie auf das Konto bei der deutschen Zahlstelle des vorzuweisen, was im Regelfall tun werden, handelt es sich um eine Inlandsüberweisung, und die teuren Gebühren werden wir nicht fällig- reklamieren sie gegebenfalls. Normalerweise werden erst dann ihre Fondsanteile gekauft, wenn sowohl der Zeichnungsschein als auch die ihrer Anlage sogar bei der Fondsgesellschaft oder Plattform eingegangen sind.

Etwa ein bis zwei Wochen, nachdem sie den Zahlungsantrag los geschickt haben, sollten sie Post von der Fondsgesellschaft erhalten. Außerdem ist in der Eröffnungsmitteilung meistens bereits ersichtlich, wie viele Fondsanteile sie zu welchem Kurs erworben haben und wie hoch der gezahlte Ausgabeaufschlag war. Einige Gesellschaften senden erste Depoteröffnungsmitteilungen oder Vertragsbestätigungen und bitten Sie darin, den Anlagebetrag zu überweisen. Wenn sie dies bereits getan haben, erhalten sie automatisch einige Zeit später die Kaufbestätigung für ihre Fondsanteile. Wenn sie länger als zwei bis drei Wochen auf eine Mitteilung ihrer Gesellschaft warten müssen, sollen sie vorsorglich aber bei ihrem Vermittler oder direkt bei der Fondsgesellschaft nachfragen, ob alles in Ordnung ist. Wenn beispielsweise viele Käufe und Verkäufe abzuwickeln sind, kann die Benachrichtigung etwas dauern, und in einigen Fällen läuft auch einmal etwas nicht ganz glatt. Wenn sie sich melden kann man eventuelle Fehler schneller korrigieren, wenn der Fehler nicht von ihnen zu vertreten war, sollen sie darauf drängen, was sie hinsichtlich des Kaufdatum und Anteils zugestellt werden, als wäre alles korrekt gelaufen. Dies akzeptieren die meisten Fondsgesellschaften problemlos. Nach dem ersten Kauf ihrer Vorteile wenn sie mindestens einmal jährlich, meistens aber häufiger, von ihrer Vorgesellschaft informiert. Einige Gesellschaften sind lediglich jährlich einen aktuellen Depot - oder Kontoauszug zu, andere sind sehr umfangreich ungute Information über die Marktentwicklung, aktuelle Börseeinschätzung der Fondsmanager und dergleichen, um sie zu informieren Sie eventuell zu nachzeichnen zu animieren. Es ist sinnvoll, wenn sie sich einen Ordner für ihre Kapitalanlagen anlegen mit einer Abteilung für jede Vorgesellschaft. Denn wissen Sie, wo sie die Unternehmen lagen jeweils ab müssen und finden bei Bedarf gedanklich beispielsweise, wenn sie ihre Steuererklärung erstellen, alles griffbereit vor. Wollen Sie aber ihre Vorlage aufstocken, müssen sie keine Zeitungsformulare ausfüllen, Telefongesellschaften zinslose Plattform bereits alle Angaben von den Hals. Es reicht wenn sie nach Zahlungsauftrag auf das Konto oder Zahlstelle und Hypobank überweisen hierbei sollten Sie auf jeden Fall den Verwendungszweck angeben: ihren Namen beziehungsweise den Namen des Anlegers, ihre Depotnummer bei der Vorgesellschaft oder Plattform, in dem Forum, für die nachzeichnen gedacht ist. Einige Banken lassen bei Überweisungen manchmal Teile des Verwendungszweckes Werk, so dass die Information nur unvollständig bei der Vorgesellschaft ankommt. Es entstehenden Probleme bei der Zuordnung der Summe zu ihnen oder dem Forum. Wenn Sie auf Nummer sichergehen wollen, können Sie die Vorgesellschaft beziehungsweise Plattform kurz per Brief oder Telefax benachrichtigen, dass sie einen nachzeichnen Sommer auf den Weg gebracht haben. In Regelfall ist dies jedoch nicht nötig. Wenn sich etwas bei ihren persönlichen Angaben ändert, sollten Sie dies ihrer Vorgesellschaft schriftlich mitteilen. Viele Gesellschaften haben besondere Form - oder Servicewelle von Mitteilungen: nachträgliche Beantragung, dass die Aufträge auch per Fax oder Telefon erteilen möchten; Änderung der Anschrift/des Namens; Änderung oder Ergänzung der Vollmacht; Erteilung oder Änderung des Freistellungsauftrages; Erteilung oder Änderung eines Spar - oder auszahlpläne; Vertrag zu Gunsten Dritter; einen besonderen Service bietet die Vorgesellschaft Veritas SG Investmenttrust: Schikaneninvestmentkonto zum Zweck der Sicherung einer Mietkaution verpfändet werden. Veritas stellt hierfür einen besonderen ein besonderes Verpfändungsformular zur Verfügung, so dass Mietkautionen Gewinn bringend in Investmentfonds angelegt werden können.

Während Publikumsfonds durch das bereite Anlegerpublikum erworben werden können, sind spezial aus institutionellen Anlegern vorbehalten. Bis zu 30 institutionelle Anleger können sich zusammentun, mein Spezialfonds erweitern lassen, wobei die meisten institutionellen Anleger ihre eigenen Spezialfonds haben. Dabei Spezialfonds Anlegern vorn Gesellschaft eng zusammenarbeiten und von einem institutionellen Anlegern gewisse Erfahrungen im Wertpapiergeschäft erwartet werden, gelten für spezial Voraus weniger strenge Veröffentlichungspflicht und Schutzvorschriften. Obwohl es Spezialfonds bereits seit 1968/19960 gibt, wurden sie erst im März 1990 ausdrücklich in das Investmentgesetz aufgenommen. 1997 überstieg das Volumen der Spezialfonds erstmal das Volumen der Publikumsfonds, und dies wechselte bis heute öfter. Per 31.3.2007 haben die BVI - Spezialfonds ein Volumen von insgesamt sechs 93, 7 Milliarden € und lagen damit leichter mit dem Volumen der Publikumsfonds, lassen selben Zeitung 97, 2 Milliarden € betrug. In Deutschland gibt es bislang ausschließlich auf der Investmentfonds. Offen bedeutet dabei, was die Fondsgesellschaften verpflichtet sind, jederzeit die Vorteile von ihren Anlegern zum Wetter in Batavia zurückzunehmen. Eine Ausnahmeregelung gilt für auf Immobilien voraus, die unter gewissen Umständen die Rücknahme von bis zu zwei Jahre aussetzen dürfen. Geschlossene Investmentfonds sind zwar seit dem 1.4.1998 auch in Deutschland gesetzlich erlaubt, aber bis September 2007 wurden noch keine angelegt. Das Investment gesetzt wird mit den so genannten Investmentaktiengesellschaften ein separates Kapitel, was zu Diskussionen geführt hat. Einige Marktteilnehmer hätten das Fort zu, geschlossene Fonds im Aktiengesetz zu regeln. Beispielsweise Großbritannien und den USA gibt es neben dem Segment der offenen Fonds ein weiteres Segment geschlossene Fonds. Diese ruhten diese firmieren meist als börsennotierte Aktiengesellschaften, und die Vorteile werden als Aktien der Börse gehandelt. Der Anteils Preis eines geschlossene Fonds muss sich nicht ändert verändert haben orientieren konnten sein wird durch Angebot und Nachfrage nach Fondsteilen an der Börse bestimmt. Ist ein geschlossener so einmal besonders, weil z.B. der Mark, in denen investiert kaum aussichtsreiche erscheint, kann ein Anteil an einem geschlossenen Form zu einem Kurs gehandelt werden, der über dem Inventar liegt. Man spricht in diesem Fall von einer Prämie. Meistens werden geschlossene Fonds allerdings unterhalb Ihres Netware Inventarwertes, also zu einem Discount, gehandelt. Auf der anderen Seite haben geschlossene Fonds den Vorteil, dass der Fondsmanager nicht ständig auf eventuelle Rückflüsse vorbereitet sein muss, sondern langfristig unabhängig vom vertriebserfolg des Fonds investieren kann. Wer seinen Anteil an einem geschlossenen Fonds verkaufen will, kann ihnen nicht gegen bares bei der Fondsgesellschaft eintauschen, sondern nur über die Börse zum jeweiligen Börsenkurs verkaufen. Bislang gibt es in Deutschland keine geschlossenen Investmentfonds. Für deutsche Anleger ist es attraktiv, in ausländische geschlossene Fonds investieren, da sie zu den Fonds mitfehlender Bekanntmachung zählen damit steuerlich ungünstig behandelt werden.

Bei der Entscheidung, welcher Fondssparplan infrage kommt hilft ein Blick auf die allgemeine Wertentwicklung nur bedingt. Die jährliche Wertentwicklung eines Forums ergibt sich aus dem Vergleich der Anteilspreise zum Jahresanfang und zum Jahresende. Doch diese Daten gelten jeweils für eine Einmalanlage. Der Verlauf der Wertentwicklung eines Fonds wirkt sich jedoch auf ein Sparplan anders aus als auf eine ein Einmalanlage. Liegt also ein Fonds bei der durchschnittlichen Jahresrendite hinten an, so kann ein anderer bei der Sparplanrendite trotzdem besser abschneiden. Denn war ein Sparplan erst nach und nachaufgestockt wird, ist die Folgemonatsrendite für das Endergebnis entscheidend. Fonds erzielen im letzten Jahr eines gleichmäßig geführten Sparplan besonders gute Renditen, dies hilft dem Sparplan. Die letzten Monatsrenditen haben dann nämlich dem über viele Jahre angespartem Vermögen noch ordentlich Schwung gegeben. Die Renditen eines Sparplans können also dann niedriger ausfallen als Fondsrenditen im gleichen Zeitraum. Dabei gilt als Faustregel: Liegen die guten Renditen am Anfang der Sparphase und die Schlechten hinten, schneidet der Sparplan schlechter ab. Ziel muss es sein, einen Fonds zu finden der gleichmäßig gute Renditen erzielt. Ist die Wertentwicklung relativ stabil, dann tut dies auch dem Sparplan gut. Oder anders ausgedrückt, je konstanter die einzelnen Jahresrenditen sind, desto weniger muss der Anleger fürchten, schlechte Jahre im Ergebnis auszuweisen. Dabei gilt: Fondssparpläne sind keine Kapitallebensversicherung. Denn das beliebte Versicherungsprodukte garantiert eine Auszahlung sogar vor Vertragsende, ein Sparplan hingegen nicht. Außerdem erzielte Anleger mit einer Lebensversicherung die höchste Rendite in den letzten Vertragsjahren. Das ist bei einem vor Sparplan nicht die Rede. Im Gegenteil: wie bereits ausgeführt, entwickeln sich vor Sparpläne nicht nur unregelmäßig, der Sparer muss auch befürchten, dass am Ende der Laufzeit die Renditen nicht gerade im Himmel schießen. Allerdings spricht das nicht unbedingt gegen vor Sparpläne. Fondsparer, die Geduld aufbringen, können aus guten Ergebnissen Kapital schlagen und schlechte auch einen Sommer laufen lassen. Das setzt allerdings einen regelmäßigen Fondscheck voraus. Am wichtigsten dabei auf jeden Fall Boomjahre. Steuert die Börse auf einen Höchststand zu, erreichte vor Sparer vielleicht sogar sein Anlageziele viel früher als erwartet. Um dann auf Nummer sicher zu gehen, kann er das Geld aus dem Fonds entnehmen und das risikolos zum jeweils aktuellen Zinssatz beispielsweise auf einem Festgeldkonto anlegen. Auch für Pechvögel ist noch längst nicht alles verloren. Was sie brauchen, ist Zeit. Das setzt allerdings dass sie zum Zeitplan des Ablaufs des Sparplans das Geld nicht unbedingt brauchen. Sind die Kurse unten, dann lohnt es sich, schlechte Phasen auszusitzen. Während dieser Wartezeit können auch die zuletzt gekauften vorn Teil durch ein Kursgewinn die beim Kauf angefallenen Kosten wieder einholen. Wer Geld verdienen will, muss das Zinsniveau am Rentenmarkt ausnutzen. Im Prinzip handelt er also nach den gleichen Grundsätzen, die für Investitionen einzelner Rentenpapiere gelten. Die entscheidende Frage ist dabei: Wie entwickeln sich die Kurse am Rentenmarkt? Zum Beispiel: ein Anleger wird erneut in die ziert das Papier mit einer Laufzeit von 10 Jahren. Gemäß der aktuellen Kapitalmarktrendite beträgt die Verzinsung der Anleihe 6% (Nominalzins). Beträgt der Kauf 100 €, erhält er in den nächsten 10 Jahre gleich bleiben die jährliche Zinszahlungen in Höhe von sechs oder pro eingesetzten 100 €.